1.分账账户金额核对

分账用户对账一般是第2天对账昨天的，可以分别在数据-分账用户统计里面指定昨天日期查询导出excel，导出的表格会增加有如下几个字段：

可分别选择分账用户类型为供应商或者团长对账，其中字段说明如下：

实际分账金额： = 已分账下单金额(元) - 已分账退款金额(元)，该字段表示我们业务系统实际向支付机构触发分账的金额总和。

日终余额：当日最后账户余额，可在分账账户-历史余额里查询，如查询20241021当日余额，那么可在历史余额里查询20241022当天的昨日日终余额

昨日终余额：昨天最后账户余额，同样可在分账账户-历史余额里查询。

提现金额：目前提现金额是以审核时间统计的，仅做参考。如果审核后没有在当天立即触发打款，会存在统计的提现金额不准确。目前系统没记录触发打款时间，目前只能用审核时间来统计。

日终差额：= 日终余额 - 昨日终余额 + 提现金额，统计当天分账账户实际账户余额变化

对账结果：当实际分账金额=日终差额，代表分账账户金额实际分账等于余额变化，说明对账正常无差异，如果金额对不上，可到财务-提现管理查看下对应日期提现金额是否准确，一般打款时间的前一天是扣除提现金额的时间。

一般我们只关注对账结果有差异部分，有差异重点关注下提现金额，如果提现金额正确，可导出当天对应分账供应商订单明细(商品订单查询通过供应商选择)和退款明细汇总下金额，以及跟汇付下载的支付账单核对。

2.供应商订单商品明细核对

如果想进一步核对供应商商品明细成本，可在数据-商品统计里面通过日期和供应商查询下商品成本，如果供货价和成本价填写一致，此商品成本会等于供应商当日分账金额（下单分账金额-退款分账金额），如下图：

如果该金额核对一致，说明供应商订单和商品分账无差异。 核对商品对应供应商是否正确，也可在商品统计里面查看所有商品对应供应商及成本。

3.核对总账

从分账用户统计可分别选择供应商和团长，然后对实际分账金额金额列求和可汇总出当日供应商所有分账金额以及团长所有分账金额。

收款总额-退款总额=当天实收 （过渡账户收款额）= （过渡账户日终余额-过渡账户昨日余额） + 供应商分账总金额+团长分账总金额+基本户实收金额+特殊分账方分账总金额。

过渡账户一般不会有太多金额留存，基本支付5分钟后就分账出去，所以也可忽略过渡账户。即 当天实收 = 收款总额-退款总额 = 供应商分账总金额+团长分账总金额+基本户实收金额+特殊分账方分账总金额，如果存在差异，可查看下过渡账户日终差额以及分账明细里是否存在分账异常订单。

如果存在部分供应商或团长未开启分账，或由于订单超额分账导致禁止分账（一般较少，可特殊单独处理），对应金额会流入基本户实收金额里面。